Die Basis bildet ein spezielles Veranlagungskonzept, bei dem der Kunde innerhalb eines Vertrags in zwei Portefeuilles investiert - in eines mit Kapitalgarantie (A) und ein ertragsorientiertes (B). Die Aufteilung zwischen den Portefeuilles wählt der Anleger bei Vertragsabschluss selbst und kann die Gewichtung, bei einer Änderung der Veranlagungsstrategie, jederzeit und kostenfrei anpassen.

Portefeuille A: Die Vorteile der Veranlagung mit Kapitalgarantie
Das Portefeuille A bietet die Garantie auf den Sparbeitrag nicht nur bei Ablauf. Auch während der Laufzeit werden zu bestimmten Zeitpunkten zusätzlich die bereits erwirtschafteten Gewinne abgesichert und sichergestellt. Erstmalig wird nach zehn Jahren ein Garantiestichtag automatisch festgelegt, die weiteren Stichtage bestimmt der Anleger selbst – unabhängig von der beantragten Vertragslaufzeit.

Portefeuille B: Veranlagung in Aktien bzw. Anleihen für optimale Ertragschancen
Durch die Investition in Aktienmärkte bieten sich hohe Ertragsmöglichkeiten. Hier sind stärkere Kursanstiege aber auch Kursrückgänge möglich – das bedeutet mehr Risiko für mehr Ertrag. Das Portefeuille B gibt es in den Varianten „Ausgewogen“ (je rund 50% in Anleihen und Aktien) und „Dynamisch“(bis zu 100% Aktien). Der Kunde entscheidet mit welcher Variante des Portefeuilles B er das Portefeuille A kombinieren will.