NatCat Competence Center

Bei Stürmen und Naturkatastrophen brauchen unsere Kund:innen schnelle Hilfe. Wie groß der Schaden ist, wie viel Kapital- und Rückversicherungsdeckung wir brauchen und welche Auswirkungen der Klimawandel hat - mit diesen und vielen weiteren Fragen befasst sich das NatCat Competence Center (NCCC) im Bereich Group Actuarial. 

Das NCCC wurde 2013 als konzernweite Beratungsdrehscheibe für Naturkatastrophen und Inhouse-Consultant gegründet und ist einzigartig in Mittel- und Osteuropa. Die Kompetenzen reichen von Physik und Mathematik bis hin zu Data Science und Engineering. Diese Fähigkeiten und unsere gut eingespielte abteilungs- und länderübergreifende Zusammenarbeit machen uns zu einem multidisziplinären und multikulturellen Team, das ein breites Spektrum an Aktivitäten abdeckt.  

Nachfolgend einige Beispiele:

  • Gruppenweite Beratungsdrehscheibe für Naturkatastrophen und Klimawandel mit wissenschaftlichem Hintergrund und versicherungstechnischem Wissen – unsere Erkenntnisse fließen in das Kerngeschäft ein, insbesondere bei Underwritern, Risikomanagern, Risikoingenieuren und Produktentwicklern.
  • Gruppenweite Datenqualität gezeichneter Risiken und Modellierung mit Naturkatastrophenmodellen. Der Prozess ist relevant für allgemeinen Input und Analysen für Interne Modelle, Rückversicherung/Retrozession, ORSA (Unternehmenseigene Risiko- und Solvabilitätsbeurteilung), Liquiditätsstresstests, Klimawandel-Szenarioanalysen, ESG-Reporting und Rating, etc.
  • Verantwortlich für die UNIQA Group Regulatory Authority Requirements in Bezug auf Naturkatastrophen und Klimawandel.
  • Verantwortlich für die Berechnung der adäquaten Rückversicherungsdeckung, insbesondere im Hinblick auf die Anforderungen unter Solvency II, einschließlich Kumulations- und Stressszenarien, um eine robuste Deckung für unser Unternehmen und unsere Kunden sicherzustellen.
  • Entwicklung von Naturkatastrophenmodellen (genehmigt von den Aufsichtsbehörden zur Verwendung im internen Modell), die in Zusammenarbeit mit Dritten in der Versicherungsbranche einzigartig sind, z.B. mit Modellierungsunternehmen, Forschungszentren, Universitäten usw. Die Modelle decken das gesamte UNIQA Gebiet ab und basieren auf eigenen historischen Schadenfällen vor Ort. Das gewährleistet die präziseste Risikokalkulation und die fairste Prämie für unsere Kund:innen.
  • Entwicklung eigener Tools unter Verwendung modernster Programmiersprachen und Techniken der künstlichen Intelligenz.
  • ESG und Klimawandel: Wir engagieren uns intensiv in diesem anspruchsvollen und komplexen Bereich.
    • Klimawandel-Szenarioanalysen für wetterbedingte Gefahren bei unterschiedlichen Temperaturen: Sturm, Überschwemmung und Hagel
    • Teilnahme an der österreichischen Green Finance Alliance
    • Analysen und Diskussion für den ORSA-Bericht
    • Teilnahme an internationalen Arbeitsgruppen und Bildungsformaten zu innovativen ESG-Themen (z.B. erneuerbare Energien)
    • Fachvorträge bei internen/externen Veranstaltungen
  • Koordination der UNIQA NatCat Event Response: Im Falle eines Naturereignisses stellt UNIQA allen beteiligten Stakeholdern sofort zeitnahe Einschätzungen über betroffene Gebiete, Risiken und zu erwartende Schäden zur Verfügung.
  • Wissenstransfer liegt in unserer DNA: Das NCCC organisiert jährlich spezielle Seminare und Kurse. Darüber hinaus nimmt das NCCC aktiv an Veranstaltungen teil, sowohl intern als auch extern.
  • Master- und Sommerstudent:innen: Wir betreuen gemeinsam mit Universitäten Masterarbeiten im Industriesegment und heißen jedes Jahr Sommerstudent:innen willkommen.

Judith Cerdà-Belmonte

Head of NatCat Competence Center