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Innovation

NatCat Competence Center – einzigartig in CEE

19.10.2022 5 Minuten Lesezeit

Bei Unwettern und Naturkatastrophen ist schnelle Hilfe für unsere Kund:innen gefragt. Wie hoch der Schaden ist, wieviel Kapital und Rückversicherungsdeckung wir brauchen, welche Auswirkungen der Klimawandel hat – mit diesen und vielen anderen Fragen beschäftigt sich das NatCat Competence Center (NCCC) im Bereich Group Actuarial. Als gruppenweite Drehscheibe für Naturkatastrophen und inhouse Consultant ist das NCCC einzigartig in CEE - UNIQA ist Unwetterspezialistin Nummer 1 in Österreich. 

Ein Gespräch mit Judith Cerdà Belmonte, Leiterin des NCCC.

Wann ist das NCCC entstanden und wo steht es aktuell?  

Die Geburtsstunde des NCCC war im Jahr 2014. Meilensteine der letzten Jahre sind die Entwicklung der beiden einzigartigen Modelle zu Hagel und Sturm. Aktuell beschäftigen wir uns intensiv mit dem Thema Klimawandel im Zusammenhang mit Nachhaltigkeit. Hierfür sind wir Anlaufstelle im gesamten UNIQA Konzern und arbeiten eng mit Corporate Social Responsibility (CSR) zusammen.  

Das NCCC arbeitet mit verschiedenen Szenarien und Modellen. Wie kann man sich das vorstellen?  

Das NCCC nimmt eine Schlüsselposition bei der Einschätzung von Risiko und Prognose von Verlusten in Verbindung mit Naturkatastrophen ein. Der springende Punkt ist die Datengrundlage und deren Qualität. Wir speisen in unsere Modellierungen auf Gruppenebene alle Risiken aus dem Firmenkunden- und Privatkundenbereich ein. Das ist unser Portfolio. Alle darauf aufbauenden Berechnungen und Simulationen sind exakt auf UNIQA zugeschnitten – also maßgeschneidert. Der Markt arbeitet üblicherweise mit allgemeinen Modellen. Das Feedback aus regelmäßigem Austausch in der Versicherungsbranche zeigt uns, dass wir die ausgereiftesten Modelle in Zentral- und Osteuropa verwenden. Wir sind oft europaweit zu Podiumsdiskussionen und als Gastredner:innen am Versicherungs- und Rückversicherungsmarkt eingeladen, oder auch von Universitäten. Darüber freuen wir uns immer sehr.   

Judith Cerda Belmonte

Heißt das, wir können durch das NCCC bessere Vorhersagen und Einschätzungen treffen? 

Ja, auf jeden Fall. Wir können ein Risiko in einem einzelnen Breitengrad-Längengrad-Punkt, einer Straße oder mehrere Risiken einer Stadt oder des gesamten CEE Raum analysieren, genauso wie die Rentabilität neuer Produkte untersuchen und Bedürfnisse der Kund:innen vor Ort erheben. Wir sind in der Lage, Stresstests und Kumulationsanalysen durchzuführen und Schadensfallschätzungen in den Regionen zu erstellen. Unsere Modelle sind die Basis für Underwriting, um passgenaue Offerte im Corporate Business zu erstellen.  

Forschungsindikatoren deuten beispielsweise darauf hin, dass Überschwemmungen die Naturkatastrophe sind, mit der sich der Klimawandel bei uns am stärksten bemerkbar machen könnte. Im NCCC greifen wir diese Information auf und lassen sie für exaktere Einschätzungen und Prognosen bei Risikomanagement, Zeichnungspolitik und Produktentwicklung einfließen. 

Unsere Mission ist es, gemeinsam mit unseren Kund:innen unser Geschäft nachhaltiger zu machen.

Judith Cerdà Belmonte

Welchen Vorteil genießen unsere Kund:innen durch das NCCC? 

Wir werden bei der Unterstützung des Risikomanagements, Underwritings und in der Produktentwicklung immer genauer. Das schlägt sich in einem effektiven Versicherungsschutz für unsere Kund:innen nieder. Passiert ein Unwetter, können wir die Lage schnell einschätzen und unmittelbar auf unsere Kund:innen reagieren.   


Der Klimawandel hat großen Einfluss auf das Versicherungsgeschäft – welche Rolle hat das NCCC in diesem Zusammenhang? 

Als Versicherung können wir den Klimawandel einerseits durch unsere Zeichnungspolitik, Risikomanagement und Produktentwicklung positiv beeinflussen und andererseits eine grüne Wirtschaft durch entsprechende Investments am Kapitalmarkt fördern. Unsere Mission ist es, gemeinsam mit unseren Kund:innen unser Geschäft nachhaltiger zu machen.